РБК: Chouzhou Commercial и Bank of China ввели ограничения по черному списку юридических адресов

В список попали адреса компаний, находящихся под санкциями, в Гонконге, Турции и России. Крупные китайские банки начали жестко ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с данными из списка

Обновлено в 16:48

Китайские банки вводят новые ограничения для расчетов с бизнесом — теперь они используют черные списки юридических адресов. Крупные банки КНР, в частности, Chouzhou Commercial и Bank of China, начали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями, пишет РБК.

В этот черный лист попали адреса в Гонконге, Турции и России. Ограничения жесткие — вплоть до закрытия счета, и список юрисдикций не ограничен. Комментирует старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:

Георгий Властопуло генеральный директор компании «Оптималог» «Мы пока с этим не столкнулись. Мы с Китаем работаем очень плотно и уже понимаем их стратегию и тактику работы, взаимодействие с любыми контрагентами. Ни один банк, ни один менеджер банка не докладывает своим контрагентам, какие правила и критерии комплаенса они предъявляют клиентам. Даже, если вы обратили внимание, буквально месяц назад вышел некий документ, требующий от экспортеров санкционных товаров дополнительного лицензирования, даже этот документ носит очень неоднозначный характер, и нигде четких требований не видно. А китайские власти, давая комментарии относительно новых жестких мер, всегда остаются нейтральными в своих оценках: мы со всеми дружим, мы со всеми хотим работать, но в то же время мы должны внимательно контролировать те или иные потоки соответствующих товаров. Вполне возможно, что есть черные списки, в которые банки вносят компании, которые поставляют санкционные товары. И если вдруг по месту регистрации еще и другая компания, которая поставляет даже несанкционные товары, ее тоже вводят в черные списки. Я не исключаю такого списка, но пока мы с этим не столкнулись. Мы сталкиваемся со стандартными процедурами комплаенса, с блокировкой возможных юаней, платежей. Даже через третьи страны юани идут гораздо хуже в Китай, чем, например, те же доллары. Я думаю, что составить список организаций, отметить их в черном листе — это крайне неблагодарное дело, потому что организации зарегистрированы сегодня по этому адресу, завтра будут зарегистрированы по другому адресу, поменяют учредителей, гендиректоров, концов не найдешь. Поэтому, мне кажется, это больше сигнал, который периодически Китай посылает о том, что не все так гладко в нашей торговле, может, еще какие-то моменты».

Как отмечают юристы, сложилась международная практика, при которой нахождение компании по одному адресу с подсанкционным лицом является красным флагом.

Смотрите также:

Куда нельзя ввозить гречку и велосипеды?

Почему в Африке запрещен полиэтилен?

Лучший домашний питомец: он не просит есть, и с ним не надо гулять

Полезна ли микрозелень на самом деле?

Лучшее время для занятий спортом

Как заработать на макулатуре?

Такой подход содержится в рекомендациях Бюро промышленности и безопасности США, схожие положения есть в руководстве механизма G7 по контролю за исполнением санкций. Говорит юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw Александр Быков:

Александр Быков юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw «Гонконгские компании чаще всего не имеют своего адреса, они не арендуют офис, они получают адрес от секретарской компании, которая предоставляет услуги секретарского обслуживания. Секретарские компании, которые имеют право в Гонконге предоставлять такие услуги, предоставляют эти услуги неограниченному количеству лиц, они предоставляют секретарское, бухгалтерское обслуживание, юридический адрес и тому подобное. Возникает ситуация, когда по одному и тому же адресу зарегистрировано большое количество компаний, и это не считается чем-то зазорным или адресом массовой регистрации, поэтому банки, когда проверяют в SDN-списке и других, сортируют по нескольким критериям, в том числе и место регистрации компании, не только по наименованию, но в том числе по адресам, которые там указаны. И действительно, две недели назад с нами связывались представители указанных в этой статье банков и говорили о том, что действительно рекомендуется в максимально сжатые сроки заменить адрес в связи с тем, что чаще всего приостановка происходит автоматически, путем обработки больших данных машинами, соответственно, компании попадают в списки для дополнительных проверок. И операции могут быть как приостановлены, так и заблокированы. Само по себе наличие адреса как такового, здесь приводятся и гонконгские адреса, не является причиной, чтобы счет был заблокирован, чтобы по нему не проводились транзакции. Но мы видим весь последний год, что банки не просто перестраховываются, а очень сильно перестраховываются, и есть вероятность, что банк примет решение заблокировать счет».

Контрагенту в таком случае требуется провести проверку, чтобы убедиться, что в действительности эта компания не действует в интересах подсанкционного лица. Такой подход содержится в рекомендациях Бюро промышленности и безопасности США, схожие положения есть в руководстве механизма G7 по контролю за исполнением санкций.